EB-5 Vizesi ve Fon Kaynağının Önemi
EB-5 Yatırımcı Vizesi, Amerika Birleşik Devletleri Göçmenlik Yasası’nın 203(b)(5) bölümünde düzenlenmiş, iş temelli beşinci tercih (Employment-Based Fifth Preference) vize kategorisidir. Bu vize, ABD ekonomisine katkı sağlamayı ve istihdam yaratmayı hedefleyen yabancı yatırımcılar için tasarlanmıştır.
EB-5 Yatırımının Temel Kriterleri
EB-5 programına uygun olmak için yatırımcıların karşılaması gereken temel kriterler şunlardır:
- Yatırım Miktarı: Hedeflenmiş İstihdam Alanlarında (TEA – Targeted Employment Area) genellikle 800.000 ABD Doları, diğer bölgelerde ise 1.050.000 ABD Doları tutarında sermaye yatırımı yapmak.
- İstihdam Yaratma: ABD vatandaşları veya yasal daimi ikamet edenler için en az 10 tam zamanlı doğrudan veya dolaylı istihdam yaratmak.
- Risk Altında Yatırım: Yatırımın, kar amacı güden bir ticari işletmeye yapılmış ve tam olarak risk altında olması, yani geri dönüş garantisinin olmaması.
- Yasal Fon Kaynağı: Yatırım için kullanılan fonların, yasal ve izlenebilir kaynaklardan elde edildiğinin kanıtlanması.
Bu kriterler arasında, fon kaynağının yasallığını belgeleme konusu, USCIS (ABD Vatandaşlık ve Göçmenlik Hizmetleri) tarafından en çok incelemeye tabi tutulan ve en sık ret nedenlerinden biri olan alandır. USCIS, yatırımcıların kara para aklama, terör finansmanı veya diğer yasa dışı faaliyetlerden elde edilen fonları kullanmamasını sağlamak amacıyla bu konuya büyük önem verir.
Fon Kaynağını Belgeleme Yöntemleri: Detaylı İnceleme
Yatırım fonlarınızın yasal yollarla elde edildiğini kanıtlamak için çeşitli yöntemler ve belgeler kullanabilirsiniz. Amaç, USCIS’e fonların geçmişini, yani “para izini” (money trail) net ve şeffaf bir şekilde sunmaktır.
1. Maaş ve Gelir Kaynakları
Eğer yatırım fonlarınız uzun yıllar süren birikimlerinizden veya düzenli maaş gelirlerinizden oluşuyorsa, bunları detaylı bir şekilde belgelemeniz gerekir.
- Maaş Bordroları ve Gelir Belgeleri: Son yıllara ait maaş bordroları, işveren mektupları, vergi beyannameleri, banka hesap dökümleri (maaş yatırılan hesapların).
- Mesleki Geçmiş: Çalıştığınız şirketlerin bilgileri, pozisyonunuz, çalışma süreniz ve kazancınızı gösteren resmi belgeler.
2. İşletme Gelirleri ve Kar Payları
Kendi işinizin sahibiyseniz ve yatırım fonlarınız işletmenizin karlarından veya size ödenen kar paylarından geliyorsa:
- Şirket Kuruluş Belgeleri: Şirketinizin tescil belgeleri, ortaklık sözleşmeleri.
- Kurumsal Finansal Tablolar: Denetlenmiş veya muhasebeci tarafından hazırlanmış şirket bilançoları, gelir tabloları ve nakit akış tabloları (son 5 yıl veya daha fazlası).
- Vergi Beyannameleri: Şirketinizin ve sizin şahsi vergi beyannameleri.
- Banka Hesap Dökümleri: Şirket hesaplarından şahsi hesaplarınıza yapılan transferleri gösteren banka dökümleri.
3. Gayrimenkul Satışları
Eğer yatırımınızın bir kısmı gayrimenkul satışından elde edilen gelirden geliyorsa:
- Tapu Kayıtları: Satılan gayrimenkulün size ait olduğunu gösteren tapu kayıtları.
- Satış Sözleşmesi: Gayrimenkulün satış fiyatını ve alıcı bilgilerini içeren satış sözleşmesi.
- Banka Hesap Dökümleri: Satış gelirinin banka hesabınıza yatırıldığını gösteren dökümler.
- Vergi Belgeleri: Gayrimenkul satışıyla ilgili ödenen vergileri gösteren belgeler.
- Gayrimenkulün Nasıl Edinildiği: Eğer miras yoluyla veya hediye olarak edinildiyse, ilgili belgeleri (miras belgesi, hediye senedi) de sunmanız gerekebilir.
4. Hediye Edilen Fonlar veya Miras
Yatırım fonları size hediye edildiyse veya miras kaldıysa, fonların yasal kaynağının hediye eden/miras bırakan kişi tarafından belgelenmesi gerekir.
- Hediye Senedi/Sözleşmesi: Fonların size hediye edildiğini açıkça belirten imzalı bir hediye senedi veya sözleşme.
- Miras Belgeleri: Vasiyetname, mirasçılık belgesi, tereke paylaşım belgeleri.
- Hediye Eden/Miras Bırakanın Fon Kaynağı: En kritik nokta burasıdır. Hediye eden veya miras bırakan kişinin bu fonları nasıl edindiğini (yukarıdaki yöntemlerden herhangi biriyle) gösteren belgeler sunulmalıdır. Bu, o kişinin banka dökümlerini, vergi beyannamelerini, maaş bordrolarını vb. içerebilir.
- İlişkinin Kanıtı: Hediye eden veya miras bırakanla akrabalık bağınızı gösteren resmi belgeler (doğum belgesi, evlilik cüzdanı).
5. Krediler ve Borçlar
Eğer yatırım fonlarınızın bir kısmı kredi çekilerek elde edildiyse:
- Kredi Sözleşmesi: Bankadan veya finans kuruluşundan alınan kredi sözleşmesi.
- Teminat Belgeleri: Kredi için teminat gösterilen varlıkların belgeleri (örn. ipotek, teminat gösterilen hisse senedi).
- Geri Ödeme Planı: Krediyi nasıl geri ödeyeceğinize dair detaylı plan ve kaynakların kanıtı.
- Önemli Not: Yatırımın teminat altına alınması amacıyla kendi işinize veya EB-5 projesinin varlıklarına ipotek koydurarak kredi çekmek genellikle kabul edilmez. Kredinin, EB-5 projesinin dışında, tamamen sizin şahsi varlıklarınızla teminat altına alınmış olması beklenir.
6. Hisse Senedi/Tahvil Satışları ve Diğer Menkul Kıymetler
Eğer fonlarınız menkul kıymet satışlarından geldiyse:
- Aracılık Hesap Dökümleri: Hisse senetlerinin/tahvillerin ne zaman alındığını, nasıl biriktiğini ve ne zaman satıldığını gösteren detaylı hesap dökümleri.
- Vergi Belgeleri: Bu satışlardan elde edilen gelirin vergilendirildiğini gösteren belgeler.
7. Diğer Yasal Kaynaklar
Bunların dışında, piyango kazanımları, sigorta tazminatları, telif hakları, dava sonuçları gibi diğer yasal gelir kaynakları da fon kaynağı olarak kabul edilebilir. Önemli olan, bu gelirlerin yasal olduğunu ve resmi belgelerle kanıtlanabildiğini göstermektir.
Karşılaştırmalı Analiz: EB-5 Fon Kaynağı Belgeleme vs. Diğer Vizeler
EB-5 vizesindeki fon kaynağı belgeleme gereksinimi, diğer bazı vize türlerinden çok daha katıdır. İşte kısa bir karşılaştırma:
| Vize Türü | Fon Kaynağı Belgeleme Yoğunluğu | Neden Farklı? |
|---|---|---|
| EB-5 Vizesi | Çok Yüksek: Her kuruşun yasal kaynağı detaylıca belgelenmeli. “Para izi” kritik. | Yeşil Kart (Kalıcı Oturum İzni) sağladığı için dolandırıcılık ve kara para aklama riskine karşı sıkı denetim. |
| E2 Vizesi | Orta-Yüksek: Yatırımın “önemli” ve risk altında olduğu gösterilmeli, fon kaynağı da ispatlanmalı. | Göçmen olmayan bir vize olması, doğrudan yeşil kart sağlamaması nedeniyle EB-5 kadar katı değil, ancak yine de önemli. |
| B1/B2 Vizesi | Düşük-Orta: Seyahat masraflarını karşılayacak finansal yeterlilik aranır, fon kaynağının detayı nadiren sorgulanır. | Geçici ziyaret vizesi olması ve ABD’de kalma niyetinin olmaması beklentisi. |
| L-1A Vizesi | Düşük: Uluslararası şirket içi transfer olduğu için yatırım fonu gerekmez, finansal durum genel olarak yeterli olmalı. | Şirketin uluslararası varlığına ve transfer edilen yöneticinin niteliklerine odaklanılır. |
EB-5 fon kaynağı belgeleme, diğer vize türlerinden çok daha kapsamlı ve titizlik gerektirir. Bu nedenle, profesyonel bir göçmenlik avukatı ve mali müşavirden destek almak bu süreçte hayati önem taşır.
Örnek Kullanım Senaryoları: Fon Kaynağı Nasıl Belgelenir?
Senaryo 1: Maaş ve Birikimlerle Yapılan Yatırım
Yatırımcı: Bir uluslararası şirkette üst düzey yönetici olarak 20 yıldır çalışan Ayşe Hanım.
Yatırım Fonu: Maaşlarından düzenli olarak yaptığı birikimler ve şirketten aldığı ikramiyeler.
Belgeleme Yaklaşımı:
- Son 20 yıla ait detaylı maaş bordroları ve banka hesap dökümleri (maaşının yatırıldığı hesaplar).
- Şirketinden alacağı, pozisyonunu, çalışma süresini ve maaşını teyit eden resmi mektup.
- Geçmiş 5-10 yıla ait şahsi vergi beyannameleri.
- Birikimlerin nasıl yapıldığını ve mevcut yatırım hesabına nasıl aktarıldığını gösteren transfer kayıtları.
Değerlendirme: Bu durumda fon kaynağının izlenebilirliği oldukça yüksek ve güçlü bir başvuru oluşturur. Düzenli gelir ve uzun süreli istihdam, fonların yasal olduğunu destekler.
Senaryo 2: Gayrimenkul Satışından Elde Edilen Fonlar
Yatırımcı: Aileden kalan üç gayrimenkulü satarak yatırım yapmayı planlayan Can Bey.
Yatırım Fonu: Satılan gayrimenkullerden elde edilen gelir.
Belgeleme Yaklaşımı:
- Her bir gayrimenkulün tapu kayıtları (Can Bey’in veya miras yoluyla geldiyse önceki sahibinin adında olduğunu gösteren).
- Gayrimenkul satış sözleşmeleri ve satış gelirinin banka hesabına yatırıldığına dair banka dökümleri.
- Gayrimenkulün nasıl edinildiğini gösteren belgeler (örn. miras belgesi, satış sözleşmesi).
- Satıştan doğan vergi beyannameleri ve ödeme makbuzları.
- Fonların nihai olarak EB-5 projesine nasıl aktarıldığına dair banka transfer kayıtları.
Değerlendirme: Gayrimenkul satışları yaygın bir fon kaynağıdır, ancak her bir mülkün geçmişi ve satış sürecinin şeffaf bir şekilde belgelenmesi hayati önem taşır. Özellikle eski ve elden yapılan satışlarda “para izini” takip etmek zorlaşabilir.
Senaryo 3: Hediye Edilen Fonlar
Yatırımcı: Anne babasının kendisine hediye ettiği fonlarla yatırım yapmayı düşünen Elif Hanım.
Yatırım Fonu: Anne babasından gelen hediye.
Belgeleme Yaklaşımı:
- Elif Hanım ile anne babasının arasındaki akrabalık bağını gösteren doğum belgesi.
- Anne babası tarafından imzalanmış, fonların hediye edildiğini ve geri ödeme beklentisi olmadığını belirten bir hediye senedi.
- En Kritik Nokta: Anne babasının bu fonları nasıl elde ettiğini gösteren belgeler (kendi maaş bordroları, işletme gelirleri, gayrimenkul satışları vb. – Senaryo 1 ve 2’deki gibi detaylı).
- Fonların anne babasının hesabından Elif Hanım’ın hesabına ve oradan da EB-5 projesine nasıl aktarıldığını gösteren banka transfer kayıtları.
Değerlendirme: Hediye fonlar karmaşık olabilir çünkü hediye edenin de fon kaynağını kanıtlaması gerekir. USCIS, hediye fonlarının yasal yollarla elde edildiğinden emin olmak için bu tür başvuruları daha detaylı inceleyebilir.
Alıntılanabilir Madde Listeleri: EB-5 Fon Kaynağı Belgelemede Temel Prensipler
EB-5 fon kaynağı belgeleme sürecinde başarılı olmak için aşağıdaki temel prensiplere uymak çok önemlidir:
- Kapsamlı ve Detaylı Olun: Her kuruşun kaynağını gösteren tüm ilgili belgeleri toplayın. Eksik bilgiye yer bırakmayın.
- Para İzini Takip Edin: Fonların ilk kaynağından EB-5 projesine ulaşana kadar ki her adımını (transferler, banka hesap hareketleri) açıkça belgeleyin.
- Yasalara Uyumlu Olun: Fonların elde edildiği ülkenin vergi yasalarına ve finansal düzenlemelerine uygun hareket edildiğini kanıtlayın. Vergi beyannameleri bu konuda önemli bir rol oynar.
- Şeffaf Olun: Asla yanlış veya yanıltıcı bilgi vermeyin. Şüphe uyandıracak herhangi bir durumu proaktif olarak açıklayın.
- Profesyonel Yardım Alın: Deneyimli bir EB-5 göçmenlik avukatı ve mali müşavirle çalışmak, sürecin hukuki ve finansal karmaşıklıklarını doğru yönetmenizi sağlar.
- İngilizce Çeviri ve Noter Tasdiki: Tüm belgelerin İngilizce çevirilerinin yeminli tercümanlar tarafından yapılmış ve noter onaylı olması gerekir.
Dış Bağlantı Uyumlu Bilgiler ve Ek Kaynaklar
EB-5 yatırımcı vizesi programı ve fon kaynağı belgeleme hakkında daha fazla resmi bilgiye ulaşmak için, ABD Vatandaşlık ve Göçmenlik Hizmetleri (USCIS) resmi web sitesini ziyaret edebilirsiniz (www.uscis.gov/eb-5). Ayrıca, Gold Visa gibi EB-5 konusunda uzmanlaşmış danışmanlık firmaları da size güncel bilgiler ve profesyonel destek sağlayabilir.
Sıkça Sorulan Sorular (SSS)
EB-5 için fon kaynağımı kanıtlamazsam ne olur?
Fon kaynağınızın yasal olduğunu yeterince kanıtlayamazsanız, I-526E veya I-526 yatırımcı dilekçeniz USCIS tarafından reddedilecektir. Bu, başvuru sürecinizin olumsuz sonuçlanması anlamına gelir ve yatırımınızın tehlikeye girmesine yol açabilir. Bu nedenle, fon kaynağı belgeleme, EB-5 başvurusunun en kritik unsurlarından biridir.
Yatırımımı sadece bir kaynaktan mı sağlamalıyım?
Hayır, yatırım fonlarınızı birden fazla yasal kaynaktan sağlayabilirsiniz. Örneğin, bir kısmı maaş birikimlerinizden, bir kısmı gayrimenkul satışından ve bir kısmı da hediye fonlarından gelebilir. Önemli olan, her bir fon kaynağını ayrı ayrı ve detaylı bir şekilde belgelemeniz, tüm “para izini” şeffaf bir şekilde sunabilmenizdir.
Hediye edilen fonların kaynağını kimin kanıtlaması gerekir?
Hediye edilen fonların kaynağını hem hediye alan (yatırımcı) hem de hediye eden kişi kanıtlamalıdır. USCIS, hediye fonlarının yasal yollarla elde edildiğinden emin olmak için hediye edenin de finansal geçmişini ve fonları nasıl edindiğini detaylı bir şekilde inceleyecektir. Bu nedenle, hediye edenin de banka dökümleri, vergi beyannameleri gibi belgeleri sunması gerekmektedir.
Kredi çekerek EB-5 yatırımı yapabilir miyim?
Evet, kredi çekerek EB-5 yatırımı yapabilirsiniz, ancak belirli koşullara uyması gerekir. Kredinin, EB-5 projesinin varlıklarına veya işine teminat gösterilmeden, yatırımcının kendi şahsi varlıkları (örn. ev, arsa, hisse senedi gibi) ile teminat altına alınmış olması ve kredinin geri ödeme planının net bir şekilde belgelenmesi önemlidir. Kredinin faizli ve koşulsuz bir borç olması gerekir.
Yurt dışındaki fonlarım için de aynı belge gereksinimleri geçerli mi?
Evet, yurt dışındaki fonlarınız için de ABD’deki fonlarınızla aynı belge gereksinimleri geçerlidir. Fonların yasal yollarla elde edildiğini ve vergilendirildiğini kanıtlamanız gerekmektedir. Yurt dışındaki banka hesap dökümleri, vergi beyannameleri ve diğer finansal kayıtların eksiksiz bir şekilde sunulması ve yeminli tercüman tarafından İngilizce’ye çevrilmesi zorunludur.
Sonuç: Amerika Hayallerinize Giden Yolda Güvenilir Bir Adım
EB-5 Yatırımcı Vizesi, Amerika’da kalıcı ikamet etme hayallerinizi gerçeğe dönüştürmek için eşsiz bir fırsat sunar. Ancak bu sürecin en kritik ve titizlik gerektiren aşaması, yatırım fonlarınızın kaynağını eksiksiz ve şeffaf bir şekilde belgelemenizdir. Bu rehberimizde ele aldığımız yöntemler ve ipuçları, bu karmaşık süreci anlamanıza ve başarıyla yönetmenize yardımcı olacaktır. Unutmayın, doğru belgelerle, detaylı bir “para izi” ile ve profesyonel bir ekibin desteğiyle EB-5 başvurunuzu güçlendirebilirsiniz. Amerika’da yeni bir başlangıç için bu önemli adımı atmaya hazır mısınız? Gold Visa olarak, EB-5 sürecinizin her aşamasında yanınızda olmaktan ve hedeflerinize ulaşmanız için size rehberlik etmekten memnuniyet duyarız.