EB-5 Yatırımınız İçin Hayati Adım: Fon Kaynağını Kusursuz Belgeleme Rehberi

EB-5 Vizesi Başvurusunun Kilit Noktası: Fon Kaynağının Önemi

Amerika Birleşik Devletleri’nde kalıcı oturum izni (Green Card) hedefleyen yatırımcılar için EB-5 Yatırımcı Vizesi Programı, önemli fırsatlar sunar. Ancak bu programın en kritik ve titizlikle incelenen aşamalarından biri, şüphesiz yatırım için kullanılan fonların kaynağının ve yasal yollarla elde edildiğinin belgelenmesidir. Amerika Göçmenlik ve Vatandaşlık Hizmetleri (USCIS), yatırımcının minimum yatırım tutarını (genellikle 800.000$ veya 1.050.000$) yasal yollarla edindiğini kanıtlamasını şart koşar. Bu süreç, başvurunun kaderini belirleyebilecek kadar hayati öneme sahiptir ve en ufak bir eksiklik veya belirsizlik, Red Flag (kırmızı bayrak) olarak değerlendirilip başvurunun reddedilmesine yol açabilir.

Peki, USCIS neden fon kaynağı konusunda bu kadar hassas? Temel amaç, programın yasa dışı yollarla elde edilmiş paranın aklanması veya terör finansmanı gibi faaliyetler için kullanılmasını önlemektir. Bu nedenle, yatırımcılar fonlarının kaynağını “delillerin ağır basması” (preponderance of the evidence) standardına göre, yani sunulan kanıtların fonların yasal olduğunu %50’den daha fazla olasılıkla gösterdiğini ispatlamak zorundadır. Bu rehberde, EB-5 yatırımınız için fon kaynağınızı nasıl başarılı bir şekilde belgeleyebileceğinizi, yaygın kaynakları, dikkat edilmesi gerekenleri ve olası zorlukları detaylı bir şekilde ele alacağız.

Yasal Fon Kaynağı Nedir ve Neden Belgelenmelidir?

EB-5 bağlamında “fon kaynağı”, yatırımcının EB-5 projesine yatırdığı paranın nereden geldiğini ifade eder. Bu sadece paranın mevcut olduğu banka hesabını göstermek değil, aynı zamanda bu paranın yasal ve meşru yollarla nasıl kazanıldığını veya elde edildiğini adım adım kanıtlamaktır. USCIS, fonların suç teşkil eden faaliyetlerden (kara para aklama, uyuşturucu ticareti, dolandırıcılık vb.) kaynaklanmadığından emin olmak ister.

Belgeleme süreci, fonların ilk elde edildiği noktadan başlayarak, yatırımcının hesabına ve oradan da EB-5 yatırımına (Yeni Ticari İşletme – NCE veya Bölgesel Merkez projesi) aktarılmasına kadar tüm “para yolunu” (path of funds) eksiksiz ve şeffaf bir şekilde ortaya koymayı gerektirir. Başarılı bir başvuru için hem fonun kaynağının hem de bu fonun yatırım hesabına giden yolunun yasal ve takip edilebilir olması şarttır.

Yaygın Yasal Fon Kaynakları ve Gerekli Belgeler

USCIS tarafından kabul edilen çeşitli yasal fon kaynakları bulunmaktadır. Her kaynak türü için farklı belgelendirme gereksinimleri vardır. İşte en yaygın kaynaklar ve ispat yöntemleri:

1. Çalışma Gelirleri (Maaş, Primler, Komisyonlar)

En yaygın kaynaklardan biridir. Yıllar boyunca düzenli bir işte çalışarak biriktirilen maaş, prim veya komisyonlar EB-5 yatırımı için kullanılabilir.

Gerekli Belgeler:

• Son 5 yıla (veya fonların biriktiği döneme) ait kişisel gelir vergisi beyannameleri.
• İşveren(ler)den alınan, pozisyonu, görev süresini, maaşı ve primleri detaylandıran resmi yazılar.
• Maaş bordroları veya ödeme dekontları (özellikle son yıllara ait).
• İş sözleşmeleri.
• Fonların biriktiği banka hesaplarının ekstreleri.

Örnek Senaryo: Bir üst düzey yönetici, son 10 yılda aldığı maaş ve yıllık primleri biriktirerek EB-5 yatırım tutarına ulaşmıştır. Başvurusunda, bu 10 yıllık döneme ait vergi beyannamelerini, işvereninden aldığı detaylı çalışma belgelerini, prim ödemelerini gösteren dekontları ve paranın biriktiği banka hesap dökümlerini sunmalıdır.

2. İşletme Sahipliği ve Karları (Temettü, Kar Payı, Şirket Satışı)

Kendi işini yürüten veya bir şirkette ortak olan yatırımcılar, işletmeden elde ettikleri karları (temettü, kar payı) veya işletmelerini satarak elde ettikleri geliri kullanabilirler.

Gerekli Belgeler:

• Şirketin kuruluş belgeleri, ortaklık yapısını gösteren belgeler.
• Son 5 yıla ait şirket vergi beyannameleri ve mali tabloları (bilanço, gelir tablosu).
• Kar dağıtım kararlarını gösteren yönetim kurulu veya ortaklar kurulu kararları.
• Şirket hesaplarından yatırımcının kişisel hesabına yapılan ödemeleri gösteren banka dekontları.
• Şirket satışı durumunda: Satış sözleşmesi, değerleme raporları, satış bedelinin ödendiğini gösteren belgeler ve ilgili vergi kayıtları.

Örnek Senaryo: Bir girişimci, kurduğu teknoloji şirketini başarıyla büyütüp satmıştır. EB-5 yatırımı için bu satıştan elde ettiği geliri kullanacaktır. Başvurusunda, şirketin kuruluşundan satışına kadar olan süreci (mali tablolar, vergi beyannameleri), satış sözleşmesini, alıcıdan gelen ödemeyi gösteren banka dekontlarını ve satış karı üzerinden ödediği vergiyi belgelemelidir.

3. Yatırımlar (Hisse Senedi, Tahvil, Gayrimenkul Satışı)

Hisse senedi, tahvil, yatırım fonu veya gayrimenkul gibi varlıkların satışından elde edilen gelirler de geçerli bir fon kaynağıdır.

Gerekli Belgeler:

• Varlığın (hisse senedi, gayrimenkul vb.) nasıl edinildiğini gösteren belgeler (alım sözleşmesi, miras belgesi vb.).
• Satış işlemini gösteren belgeler (aracı kurum ekstreleri, gayrimenkul satış sözleşmesi, tapu devir belgeleri).
• Satış bedelinin hesabınıza yattığını gösteren banka dekontları.
• Sermaye kazancı üzerinden ödenen vergileri gösteren belgeler (varsa).

Karşılaştırmalı Analiz: Gayrimenkul satışından elde edilen fonları belgelemek, özellikle gayrimenkul uzun süre önce alınmışsa veya değerlemesi karmaşıksa, hisse senedi satışına göre daha fazla dokümantasyon gerektirebilir. Tapu kayıtları, eski alım belgeleri ve değerleme raporları kritik öneme sahiptir.

4. Miras

Yatırımcıya miras yoluyla kalan para veya varlıklar da EB-5 için kullanılabilir.

Gerekli Belgeler:

• Vefat eden kişinin ölüm belgesi.
• Vasiyetname (varsa) ve/veya veraset ilamı (mirasçılık belgesi).
• Mirasın taksim edildiğini gösteren mahkeme kararları veya yasal belgeler.
• Miras kalan varlıkların (para, mülk vb.) yasal kaynağını gösteren belgeler (mümkünse).
• Mirasın yatırımcının hesabına geçtiğini gösteren banka dekontları veya tapu kayıtları.

5. Hibe / Hediye (Gift)

Aile üyelerinden (genellikle ebeveynler) veya başka bir kişiden alınan hediyeler kabul edilebilir, ancak bu durumda hem hediyeyi alan yatırımcının hem de hediyeyi veren kişinin fonlarının kaynağını belgelemesi gerekir. Bu, süreci karmaşıklaştırabilir.

Gerekli Belgeler:

• Hediyeyi veren kişi (donor) tarafından imzalanmış, hediye verme niyetini belirten, geri ödemesiz olduğunu teyit eden resmi bir Hediye Beyanı (Gift Letter/Affidavit).
• Hediyeyi veren kişinin, hediye ettiği fonları yasal yollarla nasıl elde ettiğini gösteren belgeler (yukarıdaki kategorilerde belirtilen belgelerden uygun olanlar). Bu en kritik noktadır!
• Hediyenin yatırımcının hesabına transfer edildiğini gösteren banka dekontları.
• Hediye vergisi beyannameleri (ilgili ülkelerin yasalarına göre gerekliyse).

Önemli Not: USCIS, özellikle hediye edilen fonların kaynağını çok dikkatli inceler. Hediyeyi verenin fon kaynağı yeterince belgelenemezse, başvuru riske girer.

6. Krediler

Yatırımcı, EB-5 yatırımı için kredi kullanabilir. Ancak bu kredinin belirli şartları sağlaması gerekir.

Gerekli Belgeler:

• Resmi kredi sözleşmesi.
• Kredinin teminatını gösteren belgeler (örneğin, gayrimenkul ipoteği). Önemli olan, kredinin teminatının yatırım yapılan EB-5 projesinin varlıkları olmamasıdır. Genellikle kişisel varlıklar teminat gösterilmelidir.
• Kredi tutarının yatırımcının hesabına geçtiğini gösteren banka dekontları.
• Krediyi veren kurumun yasal belgeleri.

Karşılaştırmalı Analiz: Teminatlı krediler (secured loans), teminatsız kredilere (unsecured loans) göre USCIS tarafından daha kolay kabul edilir. Teminatsız kredilerin kaynağını ve geri ödeme niyetini kanıtlamak daha zorludur.

7. Diğer Kaynaklar

Boşanma anlaşmaları, mahkeme kararlarıyla elde edilen tazminatlar veya sigorta ödemeleri gibi diğer yasal kaynaklar da kullanılabilir. Her durum için spesifik yasal belgeler gereklidir.

“Fonların Yolu” (Path of Funds): Paranın İzini Sürmek

Fonun yasal kaynağını belgelemek kadar, bu fonun kaynağından EB-5 yatırımına kadar takip ettiği yolu net bir şekilde göstermek de zorunludur. Bu, paranın hangi hesaplardan geçtiğini, döviz çevrimlerini, transferleri ve son olarak NCE’ye veya Bölgesel Merkez’in emanet (escrow) hesabına nasıl ulaştığını kanıtlamak anlamına gelir.

Gerekli Belgeler:

• Fonların geçtiği tüm banka hesaplarının ekstreleri (kaynaktan yatırım hesabına kadar).
• Uluslararası transferler için SWIFT mesajları veya banka transferi onayları.
• Büyük meblağların yatırıldığı veya çekildiği durumlar için açıklamalar.
• Döviz alım/satım işlemlerini gösteren belgeler.

Paranın izini kaybettirecek karmaşık veya açıklanamayan transferlerden kaçınılmalıdır. Her adım şeffaf ve belgelenebilir olmalıdır.

Sık Karşılaşılan Zorluklar ve Çözüm Önerileri

Fon kaynağı belgeleme sürecinde yatırımcılar çeşitli zorluklarla karşılaşabilirler:

1. Eksik veya Kayıp Belgeler: Özellikle eski tarihli işlemler veya kayıt tutma alışkanlığının zayıf olduğu durumlarda belgeler eksik olabilir.
   • Çözüm: Mümkün olan tüm resmi belgeleri toplamaya çalışın. Eksiklikler için noter onaylı beyanlar (affidavit) veya alternatif kanıtlar sunmayı değerlendirin. Profesyonel yardım almak önemlidir.
2. Karmaşık İşlemler ve Şirket Yapıları: İç içe geçmiş şirketler, çok sayıda transfer, farklı ülkelerdeki hesaplar süreci karmaşıklaştırabilir.
   • Çözüm: İşlemleri basitleştiren net açıklamalar, akış şemaları hazırlayın. Her adımın yasal dayanağını belgelerle destekleyin.
3. Hediye Fonlarının Kaynağını İspatlama: Hediyeyi veren kişinin işbirliği yapmaması veya kendi fon kaynağını belgeleyememesi.
   • Çözüm: Sürecin en başında hediyeyi veren kişiyle konuşarak gerekli belgeleri temin etmesini sağlayın. Alternatif fon kaynakları düşünün.
4. Döviz Kuru Dalgalanmaları ve Transferler: Farklı para birimleri arasındaki transferler ve kur farkları fon miktarını etkileyebilir.
   • Çözüm: Tüm döviz işlemlerini ve transfer ücretlerini belgeleyin. Gerekirse bankadan resmi yazı alın.
5. Yüksek Riskli Ülkelerden Gelen Fonlar: Bazı ülkelerden gelen fonlar USCIS tarafından daha fazla incelemeye tabi tutulabilir.
   • Çözüm: Daha da detaylı ve titiz bir belgelendirme yapın. Fonların tamamen yasal olduğunu gösteren ek kanıtlar sunun.

Fon Kaynağı Belgelemede Başarı İçin İpuçları (Listicle)

EB-5 başvurunuzun bu kritik aşamasını sorunsuz geçmek için aşağıdaki adımları izleyebilirsiniz:

• Erken Başlayın: Gerekli belgeleri toplamak zaman alabilir. Başvuru sürecine karar verdiğiniz anda fon kaynağı belgelerinizi hazırlamaya başlayın.
• Organize Olun: Tüm belgelerinizi kronolojik ve mantıksal bir sırayla düzenleyin. Dijital kopyalarını güvenli bir yerde saklayın.
• Eksiksiz ve Şeffaf Olun: USCIS’e tüm bilgileri eksiksiz ve dürüst bir şekilde sunun. Belirsizlik yaratabilecek veya şüpheli görünebilecek durumlardan kaçının.
• Tercümeleri Doğru Yaptırın: İngilizce olmayan tüm belgelerin yeminli tercümanlar tarafından yapılmış sertifikalı çevirilerini ekleyin.
• Net Açıklamalar Sunun: Karmaşık durumlar veya olağandışı işlemler için durumu netleştiren açıklayıcı yazılar hazırlayın.
• Paranın İzini Kaybetmeyin: Fonların kaynağından yatırım hesabına kadar olan tüm adımlarını banka dekontları ve transfer belgeleriyle kanıtlayın.
• Profesyonel Yardım Alın: EB-5 fon kaynağı belgeleme süreci karmaşıktır. Deneyimli bir göçmenlik avukatı veya Gold Visa gibi uzman danışmanlık firmaları ile çalışmak, olası hataları önlemenize ve başarı şansınızı artırmanıza yardımcı olur.

Örnek Vaka Çalışmaları (Case Study Yaklaşımı)

Senaryo 1: Gayrimenkul Satışı ve Hediye Kombinasyonu

Durum: Yatırımcı, EB-5 yatırımı için kısmen kendi sattığı bir gayrimenkulden gelen fonları, kısmen de babasından aldığı hediyeyi kullanacaktır.

Belgeleme Stratejisi:

• Gayrimenkul Satışı: Gayrimenkulün en az 5 yıl önce nasıl satın alındığını gösteren belgeler (eski tapu, ödeme kanıtı), satış sözleşmesi, tapu devir belgesi, satış bedelinin banka hesabına yattığını gösteren ekstre, satıştan doğan verginin ödendiğine dair belge.
• Hediye: Babadan alınan imzalı Hediye Beyanı (gift affidavit), babanın hediye ettiği parayı nasıl kazandığını gösteren belgeler (örneğin babanın emekli maaşı birikimi veya kendi işinden elde ettiği gelirler – babanın vergi beyannameleri, banka ekstreleri vb.), paranın babanın hesabından yatırımcının hesabına transferini gösteren dekontlar.
• Fonların Yolu: Hem satıştan gelen hem de hediye olarak alınan paranın yatırımcının hesabında birleştiğini ve oradan EB-5 yatırımına aktarıldığını gösteren banka ekstreleri ve transfer belgeleri.

Senaryo 2: Şirket Kar Payı ve Kredi Kullanımı

Durum: Bir şirket ortağı, şirketinden aldığı kar payları ve ek olarak kişisel bir varlığını teminat göstererek aldığı banka kredisini EB-5 yatırımı için kullanacaktır.

Belgeleme Stratejisi:

• Kar Payı: Şirket ortaklık belgeleri, son 5 yıllık şirket mali tabloları ve vergi beyannameleri, kar dağıtım kararları, kar payının şirket hesabından yatırımcının kişisel hesabına transfer edildiğini gösteren banka dekontları, yatırımcının kişisel vergi beyannameleri (alınan kar payını gösteren).
• Kredi: Banka ile yapılan resmi kredi sözleşmesi, krediye teminat gösterilen kişisel varlığın (örneğin başka bir gayrimenkul) tapusu ve değerleme raporu, kredinin EB-5 yatırımına bağlı olmadığını belirten madde, kredi tutarının bankadan yatırımcının hesabına transfer edildiğini gösteren dekont.
• Fonların Yolu: Hem kar payından gelen hem de krediden gelen fonların yatırımcının hesabında toplandığını ve EB-5 yatırımına aktarıldığını gösteren banka ekstreleri ve transfer belgeleri.

Neden Profesyonel Destek Şart? Gold Visa Farkı

Gördüğünüz gibi, EB-5 fon kaynağını belgelemek, detaylara dikkat gerektiren, karmaşık ve potansiyel tuzaklarla dolu bir süreçtir. USCIS düzenlemeleri ve yorumları zamanla değişebilir ve her yatırımcının finansal geçmişi benzersizdir. Bu nedenle, alanında uzmanlaşmış profesyonellerle çalışmak sadece tavsiye edilen değil, çoğu zaman zorunlu bir adımdır.

Gold Visa olarak, Amerika merkezli deneyimli avukatlarımız ve danışman ekibimizle, EB-5 başvuru sürecinizin en kritik adımı olan fon kaynağı belgelemesinde size özel stratejiler sunuyoruz. Finansal geçmişinizi detaylı analiz ediyor, potansiyel sorunları önceden tespit ediyor, gerekli belgeleri eksiksiz ve USCIS standartlarına uygun şekilde hazırlamanıza yardımcı oluyoruz. Amacımız, fonlarınızın kaynağını ve yolunu şüpheye yer bırakmayacak şekilde kanıtlayarak EB-5 vizesi başvurunuzun onaylanma olasılığını en üst düzeye çıkarmaktır. Olası bir Ek Kanıt Talebi (RFE) durumunda dahi yanınızda olarak süreci başarıyla yönetiyoruz.

Sonuç: Titizlik ve Şeffaflık Başarının Anahtarıdır

EB-5 Yatırımcı Vizesi, Amerika’da yeni bir hayat kurmak isteyenler için önemli bir kapı aralar. Ancak bu kapıdan geçmenin anahtarı, yatırım fonlarınızın kaynağını yasal, şeffaf ve eksiksiz bir şekilde belgelemekten geçer. Bu süreç, özen, sabır ve detaylara dikkat gerektirir. Doğru belgeleri toplamak, fonların izlediği yolu net bir şekilde ortaya koymak ve potansiyel sorunlara karşı hazırlıklı olmak, başvurunuzun başarısı için hayati önem taşır. Unutmayın, iyi hazırlanmış bir fon kaynağı dosyası, USCIS görevlisine güven verir ve onay sürecini hızlandırabilir. Bu karmaşık süreçte profesyonel destek almaktan çekinmeyin; doğru rehberlikle Amerikan rüyanıza bir adım daha yaklaşabilirsiniz.

---

Ek Sıkça Sorulan Sorular (FAQ)

EB-5 fon kaynağı belgeleme süreciyle ilgili daha fazla sorunuz varsa veya kişisel durumunuza özel danışmanlık almak isterseniz, Gold Visa uzman ekibiyle iletişime geçmekten çekinmeyin.